1、資料未準備齊全：

這是很多客戶被拒絕的主要原因。資料不全開戶成功率極低，不少客戶因為未能提供有效文件，令申請時間拖長，甚至失敗，并在銀行留下開戶不成功記錄。

2、公司名稱有敏感詞匯：

公司注冊時沒有排除類似“信托、集團、中華、環(huán)球”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過，一般這種情況銀行就會要求提供相關(guān)的資料審核。

3、銀行不信任：

跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問開戶的用途，從事的行業(yè)，資金來源等，模糊的回答會導(dǎo)致銀行對開戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開戶。

4、問題回答不完善：

香港有銀行在開戶進行“客戶盡職審查”時，要求準客戶回答十分多的問題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開戶過程變得冗長困難。

現(xiàn)在開香港銀行賬戶，每個銀行要求都不一樣，但總的來說，企業(yè)提供以下資料文件，可大大提高開戶成功率：

1.個人證明

①身份證明文件原件(身份證、護照或通行證)(公司董事、授權(quán)簽署及10%以上的股東)

②地址證明文件

③過去3個月的個人銀行對賬單

2.商業(yè)證明

3.審計報告

4.地址證明文件（商務(wù)地址租賃協(xié)議）

5. 2-3套采購發(fā)票 - 采購/原材料

①向供應(yīng)商采購訂單(例如技術(shù)支持，營銷推廣，付款給供應(yīng)商)

②供應(yīng)商的發(fā)票

③以上購買的付款確認

④顯示上述交易的銀行對賬單(例如信用卡對賬單)

6. 2-3套銷售發(fā)票 - 收入

①客戶的銷售發(fā)票和付款方式

②陳述上述交易

③與客戶對話(如果有任何電子郵件)

④國內(nèi)公司銀行賬單(6個月流水)

⑤2套采購單據(jù)(包括：購貨單據(jù)，付款證明，合作合同，提單)

⑥2套公司出口單據(jù)(包括：包裝單，銷售單及提單為一套)。